反洗钱政策

1. 简介

无需 KYC 交换 致力于遵守适用的反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）法规。尽管我们的服务以隐私为设计核心，但我们坚决反对将我们的平台用于任何非法金融活动。

本反洗钱政策概述了我们防止平台被用于洗钱、恐怖主义融资、制裁规避或其他金融犯罪的方法。

2. 禁止活动

用户被严格禁止将无需 KYC 交换用于：

• 清洗犯罪所得或转换非法获取的资产
• 为恐怖组织或活动提供资金
• 规避国际机构实施的经济制裁
• 欺诈、盗窃或处理被盗加密货币
• 逃税或蓄意规避税务申报义务
• 暗网市场所得或勒索软件付款
• 人口贩卖或其他严重犯罪活动

3. 交易限额

我们作为风险管理方法的一部分，设置了交易限额：

• 最低交易额：等值 100 美元
• 最高交易额：等值 282,100 美元

这些限额有助于降低我们的平台被用于大规模金融犯罪的风险，同时仍为合法用户提供服务。

4. 我们的风险管理方法

虽然我们不收集用户身份数据，但我们通过以下措施采取基于风险的反洗钱合规方法：

• 交易监控：自动监控交易模式中的可疑活动。
• 频率限制：限制交易速度的技术控制措施。
• 区块链分析：我们保留使用区块链分析工具筛查已知与犯罪活动相关的高风险地址的权利。
• 拒绝服务：我们保留自行决定拒绝向任何用户或交易提供服务的权利。

5. 用户声明

使用无需 KYC 交换即表示您声明并保证：

• 您兑换的资金是合法获得的，不是任何犯罪所得。
• 您不受联合国、欧盟或其他适用机构的任何制裁。
• 您使用本服务不违反您所在司法管辖区的任何适用反洗钱或反恐融资法律。
• 您不会利用本服务协助任何第三方违反反洗钱或反恐融资法规。

6. 配合当局

无需 KYC 交换 将在法律要求的范围内配合合法的执法请求。在我们保留任何与交易相关的信息的范围内，我们将在收到有效法律命令后向适当当局提供。

我们鼓励怀疑存在洗钱或其他金融犯罪的用户向当地金融情报机构（FIU）或执法机构举报。

7. 无安全港

使用无需 KYC 交换的无 KYC 服务不能为用户提供任何刑事责任豁免。将我们的平台用于非法目的的用户仍须依据其所在司法管辖区的法律承担全部责任。

8. 政策更新

本反洗钱政策可能会定期更新，以反映法规或运营环境的变化。变更将发布在本页面。

9. 联系方式

如有反洗钱相关咨询或举报可疑活动，请发送邮件至 support@bihuanswap.com。